□赵翔 罗宏
合规承诺促发展
商业银行合规经营,并不仅仅是服从监管要求,更是经营发展的“生命线”。
在“兴航程”合规内控提升年活动动员大会上,兴业银行济南分行行长向全体员工发起倡议,宣读《员工行为十三条禁令》,明确员工行为的“底线”和“高压线”,并与辖内分支行一把手签署《兴业银行合规承诺书》,誓师立志以合规促发展。
走进兴业银行济南分行营业厅,在进门处显眼位置,一眼就能看到《兴业银行合规承诺书》,全体员工向客户作出了“秉持操守、践行合规、把握底线、落实制度、抵制违规”的五项承诺。在金融业案件频发的当下,兴业银行发出了行业诚信合规经营的最强音。
诚信合规经营,体现在方方面面。近年来,兴业银行充分发挥合规内控考评的“指挥棒”作用,逐步构建了包括总行、分行各业务条线、子公司、境外分行多层级的集团合规经营与内部控制考评体系。据悉,该行合规内控考评以正向激励为主,引导各机构不仅要结果合规,更要时时合规、环环合规,并严格实行重大风险事件一票否决制。该行开创了合规、内控与操作风险三项管理整合的创新之举,重塑重点流程的合规内控与操作风险管理链条。
合规文化深耕基层
强监管的新环境,正在促使商业银行把合规经营与“回归本源、突出主业”有机整合统一起来,使之成为经营管理不可或缺的核心组成部分,让合规文化深入员工,从根本上筑牢金融安全防线,确保长期可持续发展。
以强化员工合规意识为推力,兴业银行济南分行开展了形式多样、丰富多彩的合规主题宣传教育活动。
据介绍,近期以来,该行开展了“合规下基层”活动,后台管理部门负责人深入营业网点、社区网点,对基层员工进行诚信经营、合规操作的知识要点培训,并听取基层员工的建议和意见,让合规文化扎根基层；开展“合规上墙”活动,在办公场所醒目位置竖立“合规文化墙”,由各部门员工结合自身工作设计文化墙内容,引导员工利用闲碎时间学习合规知识；开展各类警示案例教育,通过金融违法案例巡展、邀请公检法部门专家讲课、听取服刑人员现身案例等多种方式,让员工紧绷守法合规这根弦；开展“合规宣传走出去”活动,组织员工及外部机构进行“兴航程”主题的户外拓展、书法比赛等活动,让“兴航程”活动不但成为内部打造合规铁军队伍的有利契机,更成为对外传播兴业合规文化的使者。
以完善制度体系为基础,兴业银行济南分行还开展了“找缺陷、提建议、强执行”专项活动。该行组织全行各岗位员工结合岗位职责,将现有制度规定与岗位实际操作相对照,查找缺陷提出建议,为经营管理提供更完备合理的内控制度保障。通过本次活动,各岗位员工认真研习规章制度并积极献言献策,在年初制度后评价基础上又针对25项制度提出合理化建议,目前员工针对现有制度的完善意见已全部得以落实。
扎紧合规内控藩篱
以强化内部监督检查为抓手,兴业银行济南分行开展全面业务检查和违规行为查处行动。该行分阶段部署了全面业务风险排查,并以强有力手段推动对各类违规行为的查纠、处罚力度。
该行针对不同业务领域开展了“三违反”、“三套利”、“四不当”和市场乱象等四个专项治理活动,重点关注金融案例易发、频发的业务以及对实体经济扶持、金融服务收费等领域；针对内部员工开展异常行为排查、违规兼职排查、“啄木鸟”突击检查等工作,重点关注员工参与社会非法融资、收取好处费、挪用客户资金、违规使用客户印章凭证等重大违法违规行为；突出从严治行理念,严肃处理各类检查发现问题的责任人和相关领导管理责任,综合应用经济处罚、纪律处分、调离岗位、停办业务资格、禁止职务晋升等多种处罚手段,警醒员工始终保持底线、坚持操守,督导员工树立取之有道的价值观、勿以恶小而为之的是非观。
为加强员工行为管理,兴业银行还引入了员工“全生命周期”管理理念,对员工从入行、在职到退休或离职的整个生命周期都加强了合规管控,将员工入职前背景考察、员工职业操守与行为规范、八小时以外行为规范、员工异常行为排查等纳入行为常态化管理范畴,并且持续创新员工异常行为监测与排查的方式方法。
开展合规内控提升年活动,不仅作为兴业银行服务于新一轮五年发展规划落地实施的一项重要工作部署,而且是该行建立和完善合规管理长效机制的一项重要措施。在这场调动全行员工积极性的活动中,兴业银行济南分行进一步夯实合规内控管理基础,推动合规内控工作形成新模式、迈入新阶段。
合规承诺促发展
商业银行合规经营,并不仅仅是服从监管要求,更是经营发展的“生命线”。
在“兴航程”合规内控提升年活动动员大会上,兴业银行济南分行行长向全体员工发起倡议,宣读《员工行为十三条禁令》,明确员工行为的“底线”和“高压线”,并与辖内分支行一把手签署《兴业银行合规承诺书》,誓师立志以合规促发展。
走进兴业银行济南分行营业厅,在进门处显眼位置,一眼就能看到《兴业银行合规承诺书》,全体员工向客户作出了“秉持操守、践行合规、把握底线、落实制度、抵制违规”的五项承诺。在金融业案件频发的当下,兴业银行发出了行业诚信合规经营的最强音。
诚信合规经营,体现在方方面面。近年来,兴业银行充分发挥合规内控考评的“指挥棒”作用,逐步构建了包括总行、分行各业务条线、子公司、境外分行多层级的集团合规经营与内部控制考评体系。据悉,该行合规内控考评以正向激励为主,引导各机构不仅要结果合规,更要时时合规、环环合规,并严格实行重大风险事件一票否决制。该行开创了合规、内控与操作风险三项管理整合的创新之举,重塑重点流程的合规内控与操作风险管理链条。
合规文化深耕基层
强监管的新环境,正在促使商业银行把合规经营与“回归本源、突出主业”有机整合统一起来,使之成为经营管理不可或缺的核心组成部分,让合规文化深入员工,从根本上筑牢金融安全防线,确保长期可持续发展。
以强化员工合规意识为推力,兴业银行济南分行开展了形式多样、丰富多彩的合规主题宣传教育活动。
据介绍,近期以来,该行开展了“合规下基层”活动,后台管理部门负责人深入营业网点、社区网点,对基层员工进行诚信经营、合规操作的知识要点培训,并听取基层员工的建议和意见,让合规文化扎根基层；开展“合规上墙”活动,在办公场所醒目位置竖立“合规文化墙”,由各部门员工结合自身工作设计文化墙内容,引导员工利用闲碎时间学习合规知识；开展各类警示案例教育,通过金融违法案例巡展、邀请公检法部门专家讲课、听取服刑人员现身案例等多种方式,让员工紧绷守法合规这根弦；开展“合规宣传走出去”活动,组织员工及外部机构进行“兴航程”主题的户外拓展、书法比赛等活动,让“兴航程”活动不但成为内部打造合规铁军队伍的有利契机,更成为对外传播兴业合规文化的使者。
以完善制度体系为基础,兴业银行济南分行还开展了“找缺陷、提建议、强执行”专项活动。该行组织全行各岗位员工结合岗位职责,将现有制度规定与岗位实际操作相对照,查找缺陷提出建议,为经营管理提供更完备合理的内控制度保障。通过本次活动,各岗位员工认真研习规章制度并积极献言献策,在年初制度后评价基础上又针对25项制度提出合理化建议,目前员工针对现有制度的完善意见已全部得以落实。
扎紧合规内控藩篱
以强化内部监督检查为抓手,兴业银行济南分行开展全面业务检查和违规行为查处行动。该行分阶段部署了全面业务风险排查,并以强有力手段推动对各类违规行为的查纠、处罚力度。
该行针对不同业务领域开展了“三违反”、“三套利”、“四不当”和市场乱象等四个专项治理活动,重点关注金融案例易发、频发的业务以及对实体经济扶持、金融服务收费等领域；针对内部员工开展异常行为排查、违规兼职排查、“啄木鸟”突击检查等工作,重点关注员工参与社会非法融资、收取好处费、挪用客户资金、违规使用客户印章凭证等重大违法违规行为；突出从严治行理念,严肃处理各类检查发现问题的责任人和相关领导管理责任,综合应用经济处罚、纪律处分、调离岗位、停办业务资格、禁止职务晋升等多种处罚手段,警醒员工始终保持底线、坚持操守,督导员工树立取之有道的价值观、勿以恶小而为之的是非观。
为加强员工行为管理,兴业银行还引入了员工“全生命周期”管理理念,对员工从入行、在职到退休或离职的整个生命周期都加强了合规管控,将员工入职前背景考察、员工职业操守与行为规范、八小时以外行为规范、员工异常行为排查等纳入行为常态化管理范畴,并且持续创新员工异常行为监测与排查的方式方法。
开展合规内控提升年活动,不仅作为兴业银行服务于新一轮五年发展规划落地实施的一项重要工作部署,而且是该行建立和完善合规管理长效机制的一项重要措施。在这场调动全行员工积极性的活动中,兴业银行济南分行进一步夯实合规内控管理基础,推动合规内控工作形成新模式、迈入新阶段。