□记者 李 铁 实习生 盖 琳 报道
本报潍坊汛 今年“一人多户”推出以来,网上开户的普及和佣金竞争白热化,迫使券商必须加快从通道业务到财富管理转型的步伐。中泰证券潍坊分公司于8月正式启动财富中心试点,下发《理财经理和客户经理管理指导意见》和《客户分类分级实施细则》,制定了相关管理及考核办法,并于9月份正式组织实施,目前共服务客户1243人,服务客户资产12.53亿元。
潍坊分公司财富中心试点以市区四家营业部为基础,在分公司层面设立四名财富经理,对由综合金融平台分配的200名左右、资产在50万元以上的存量高净值客户进行服务。为调动财富经理和营业部的积极性,试点采取影子考核的方式。财富经理绩效考核采取业绩考核、执业合规性考核相结合的方式,并适当加大了产品销售收入的考核。考核数据每月进行排名,每三个月据排名调整一次职级。为发挥试点在转型中的带动作用,所属营业部理财经理、客户经理被要求一并参与考核,财富经理对服务的高净值客户的投资和服务偏好进行重新划分,根据客户需求制定下一步服务策略,得到了客户的好评和认可。
目前, 潍坊分公司主要从客户和产品两个方面入手,计划通过财富中心试点,以点带面,逐步实现由现有传统投资咨询业务服务模式转向以财产品配置、投资建议及综合服务为主的财富管理服务模式,成为高净值客户理财方案的提供者和金融产品的筛选专家。