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近年来，中行临沂分行始终坚持“严”字当头，狠抓内控防案基础管理工作，积极转变思想观念，大处着眼，小处入手，通过工作方法提升、管理方式转变，创新处理六大关系，内控防案工作扎实有效，连续6年实现“无案件、无事故”目标。创新处理“大”与“小”的关系。内控工作是一项系统工程，非一朝之功，该行从大局出发，中层以上管理人员带头抓执行、促落实，全行员工严律己、真执行，在全行形成了内控防案的有利局面。在具体工作中，该行在全行组织开展了“五小”活动，即“讲清小道理”、“解决小问题”、“开展小活动”、“做好小事情”、“宣传小人物 ”，以小活动渗透到制度执行神经末梢，既增强了员工“合规无小事，事事在身边”的意识，又提高了内控防案积极性、主动性，形成了小活动撬动内控大发展的良性循环，全行“比、学、赶、超”内控氛围日益浓厚。创新处理“面”与“点”的关系。该行针对营业网点是案件高发区、重灾区这一现状，综合考虑IT 蓝图上线后营业网点核心风险变化特点，在多次深入基层网点调研、座谈基础上，制定了《中国银行临沂分行营业网点核心风险监控标准》，在全辖推广执行，有效避免了营业网点风险防范眉毛胡子一把抓、重点不突出等问题。通过不同岗位类别划分、关键风险点定期核查、设计制作监控要点提示卡、逐月分析点评通报等方式，实现了各岗位核心风险点的全覆盖。截至今年10月末，全行业务差错率较去年同期下降91.3%，合规操作水平明显提升。创新处理“兼”与“专”的关系。各基层机构是全行内控防案工作的主战场，但由于人员数量、专业素养等问题，内控日常管理工作不同程度存在问题。为进一步延伸内控防案工作触角，该行在分行本部7个业务条线部门和全辖各支行营业部、业务发展部聘用了55名内控管理员，充分发挥其身在一线、精通业务的优势，增强了内控案防工作的前瞻性、有效性。同时，配套制定了《中国银行临沂分行基层行内控管理员实施意见》等规章制度，对内控管理员工作职责、报告事项、报告流程等进行了规定。该制度实行以来，全行内控管理员已累计提报风险点1000余条，该行经过梳理后累计向全辖下发风险提示300余条，有效防范了风险发生，为业务安全运营提供了有力保障。创新处理“后”与“前”的关系。针对前查后犯、屡查屡犯问题，该行变“消防”为“预防”，前移问题治理“马后炮”，力求根治屡查屡犯这一顽疾。市行分别与各条线部门负责人签订了屡查屡犯问题治理责任书，进一步明确责任，要求对照内外审检查发现问题，查找问题根源并以钉钉子的精神逐一查纠整改。充分利用员工夜校平台，对各岗位人员进行培训，提高专业素养。利用班前晨会、班后例会等时间，实现了操作风险提示常态化，让员工在潜移默化中依法合规操作，从根源上杜绝屡查屡犯问题。严格奖惩，评价结果挂钩个人绩效考核等级，评价较差个人年度绩效考核等级不得评定为A 级及以上。创新处理“放”与“管”的关系。内控管理工作不能一放了之，更不能一劳永逸。针对节假日这一案防工作薄弱环节，该行召开专题党委会，建立了领导班子成员巡查制度，对巡查内容、处理意见、评价方法等进行了明确。对基层机构巡查情况，形成专门情况报告，提交党委会审议，并通过正反典型事例剖析，全面查找基层机构经营管理中存在的突出问题，为下一步有的放矢地开展工作提供了依据。班子成员不打招呼巡查支行的做法，不仅提高了管理者无缝隙管理的意识，而且为案防工作加了一把严管锁，做到节假日案防管理工作不仅不“放”反而狠“管”。创新处理“宽”与“严”的关系。对违规违纪问题，该行始终坚持“三不”原则，即“不搞下不为例，不讲人情关系，不避重就轻”，始终坚持从严、从重、从快问责，以切实发挥制度的震慑和警示作用，维护制度的严肃性。该行建立了员工违规台账登记制度，为每位员工建立了合规档案，实行负分积累，按月登记、每季通报、年度考核，对得分低于70分的，原则上取消职位晋升、先进评比资格，且个人年度绩效考核不得评为A级及以上。建立了管理人员检讨制度，先后有2名支行行长、10名支行副行长进行了深刻检讨。建立了“违规操作曝光台”,对违反规定的单位及个人予以曝光、问责。截至今年10月末，该行已累计对134名违规责任人进行了处理。（杨明 李永成）