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制图：马立莹 |
□记者 王琛 报道
本报济南讯 记者近日从人民银行济南分行（下称“人行济南分行”）了解到，“十三五”时期，我省紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，持续优化信贷结构，降低企业综合融资成本，全省金融资源总量加快集聚、配置趋于优化，金融服务实体经济能力显著提升。数据显示，截至2020年末，全省社会融资规模余额15.2万亿元，是2015年末的1.8倍；全省本外币存贷款余额分别达到11.8万亿元、9.8万亿元，分别为2015年末本外币存贷款余额的1.5倍和1.7倍。其中，地方法人银行贷款余额3.1万亿元，是2015年末的2倍。
切实加强对金融机构的窗口指导，引导金融机构落实好货币政策总量调控目标。人行济南分行先后将金融机构支持民营小微、制造业、绿色信贷等情况纳入评估范围，创设“定向支小再贷款”“重点支持票据直通车”等，支持金融机构增加普惠小微和民营企业信贷投放。2016年-2020年，累计发放再贷款再贴现3970亿元。贯彻落实好定向降准等政策措施，落实“三档两优”存款准备金政策框架，对符合条件的金融机构降低准备金率，2018年-2020年，先后为地方法人金融机构释放流动性资金787.3亿元、1220亿元、862.4亿元。
始终把稳健货币政策的着力点放在优化信贷结构上，引导金融机构持续加大对国民经济重点领域和薄弱环节的支持力度。该行持续加大对全省“十强”优势产业集群特别是重大项目的金融支持力度，实施项目“名单制”、对接“责任制”、问题“清单制”管理，组织金融机构按照一企一策制订融资支持方案，2019年以来，累计向657个省级重大项目授信7068亿元、发放贷款1893亿元。创新开展金融顾问服务活动，大力推动高技术制造业发展，新旧动能转换重点领域得到较好的金融支持，2020年9月末，金融支持新旧动能转换十强产业贷款余额9182亿元，是2018年末的1.2倍；高技术制造业中长期贷款余额192.9亿元，是2015年末的1.4倍。大力发展绿色金融，创新再贴现“绿色票据直通车”操作模式，推动齐鲁银行发行绿色金融债券30亿元，绿色领域金融服务明显提升，2020年9月末山东省绿色贷款余额5246亿元，是2018年末的1.7倍。
创新开展民营和小微企业首贷培植行动，主导构建山东省融资服务平台，民营小微、乡村振兴等普惠金融领域服务成效突出。人行济南分行在科技成果转化贷款风险补偿、小微企业贷款风险补偿、应急转贷基金、无还本续贷、创业担保贷款等方面为企业营造良好政策环境。2019年和2020年，分别有3.9万家和9万家企业获得首贷540亿元和942亿元。2020年末，全省普惠小微贷款余额8171亿元，是2018年末的1.8倍。全力做好脱贫攻坚、乡村振兴等金融服务，创新“央行资金产业扶贫贷”，推动农村“两地”抵押贷款和集体资产股权质押贷款业务，组织开展全省“一县一品”特色贷款工作，创新推出大型农机具、农业生产设施抵押贷款等融资方式，2020年末，全省涉农贷款余额近3万亿元，是2015年末的1.3倍；2016年至2020年9月末，全省金融机构累计发放精准扶贫贷款1546亿元，累计支持贫困人口156万人次，对符合信贷条件的贫困人口以及符合信贷条件的扶贫生产经营主体，实现应贷尽贷。
坚定落实好“提高直接融资比例”的要求，山东债券融资规模不断扩大，直接融资占比从2017年的8%提升至2020年的19%，债券市场成为支持货币政策传导的重要渠道。该行出台《山东省债务融资工具引导奖励办法》，开展债券发行“双百攻坚行动”和地方法人银行“双债引导行动”，2020年末，山东省债券融资余额1.6万亿元，是2015年末的2.2倍；其中，在银行间市场发行非金融企业债务融资工具余额6309亿元，是2015年末的1.4倍。推动债券产品创新，全国首单扶贫社会效应债券、全国首单新旧动能转换债券、民营企业债券融资支持工具等相继落地山东，金融债、永续债等发行规模不断壮大。2016年以来，10家金融机构成功发行永续债355亿元，相关机构发行二级资本债42单383亿元。加强信用债发行后续监测管理，率先建立“跨市场、网格化、全覆盖”公司类信用债风险监测预警体系，有效防范化解债券违约风险。票据融资服务实体经济能力增强，2020年末，票据融资余额4715亿元，是2015年末的1.7倍。
落实利率市场化改革措施和贷款市场报价利率（LPR）改革要求，促进降低实体经济融资成本。2020年1季度，我省在全国率先完成“新发放贷款LPR应用率1季度实现100%”。截至2020年7月末，地方法人金融机构存量浮动利率贷款转换比例全部达到100%。2020年12月份，全省新发放企业贷款利率和普惠小微企业贷款利率分别为4.7%和5.5%，较改革前的2019年7月份分别下降0.76个百分点和1.2个百分点。
本报济南讯 记者近日从人民银行济南分行（下称“人行济南分行”）了解到，“十三五”时期，我省紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，持续优化信贷结构，降低企业综合融资成本，全省金融资源总量加快集聚、配置趋于优化，金融服务实体经济能力显著提升。数据显示，截至2020年末，全省社会融资规模余额15.2万亿元，是2015年末的1.8倍；全省本外币存贷款余额分别达到11.8万亿元、9.8万亿元，分别为2015年末本外币存贷款余额的1.5倍和1.7倍。其中，地方法人银行贷款余额3.1万亿元，是2015年末的2倍。
切实加强对金融机构的窗口指导，引导金融机构落实好货币政策总量调控目标。人行济南分行先后将金融机构支持民营小微、制造业、绿色信贷等情况纳入评估范围，创设“定向支小再贷款”“重点支持票据直通车”等，支持金融机构增加普惠小微和民营企业信贷投放。2016年-2020年，累计发放再贷款再贴现3970亿元。贯彻落实好定向降准等政策措施，落实“三档两优”存款准备金政策框架，对符合条件的金融机构降低准备金率，2018年-2020年，先后为地方法人金融机构释放流动性资金787.3亿元、1220亿元、862.4亿元。
始终把稳健货币政策的着力点放在优化信贷结构上，引导金融机构持续加大对国民经济重点领域和薄弱环节的支持力度。该行持续加大对全省“十强”优势产业集群特别是重大项目的金融支持力度，实施项目“名单制”、对接“责任制”、问题“清单制”管理，组织金融机构按照一企一策制订融资支持方案，2019年以来，累计向657个省级重大项目授信7068亿元、发放贷款1893亿元。创新开展金融顾问服务活动，大力推动高技术制造业发展，新旧动能转换重点领域得到较好的金融支持，2020年9月末，金融支持新旧动能转换十强产业贷款余额9182亿元，是2018年末的1.2倍；高技术制造业中长期贷款余额192.9亿元，是2015年末的1.4倍。大力发展绿色金融，创新再贴现“绿色票据直通车”操作模式，推动齐鲁银行发行绿色金融债券30亿元，绿色领域金融服务明显提升，2020年9月末山东省绿色贷款余额5246亿元，是2018年末的1.7倍。
创新开展民营和小微企业首贷培植行动，主导构建山东省融资服务平台，民营小微、乡村振兴等普惠金融领域服务成效突出。人行济南分行在科技成果转化贷款风险补偿、小微企业贷款风险补偿、应急转贷基金、无还本续贷、创业担保贷款等方面为企业营造良好政策环境。2019年和2020年，分别有3.9万家和9万家企业获得首贷540亿元和942亿元。2020年末，全省普惠小微贷款余额8171亿元，是2018年末的1.8倍。全力做好脱贫攻坚、乡村振兴等金融服务，创新“央行资金产业扶贫贷”，推动农村“两地”抵押贷款和集体资产股权质押贷款业务，组织开展全省“一县一品”特色贷款工作，创新推出大型农机具、农业生产设施抵押贷款等融资方式，2020年末，全省涉农贷款余额近3万亿元，是2015年末的1.3倍；2016年至2020年9月末，全省金融机构累计发放精准扶贫贷款1546亿元，累计支持贫困人口156万人次，对符合信贷条件的贫困人口以及符合信贷条件的扶贫生产经营主体，实现应贷尽贷。
坚定落实好“提高直接融资比例”的要求，山东债券融资规模不断扩大，直接融资占比从2017年的8%提升至2020年的19%，债券市场成为支持货币政策传导的重要渠道。该行出台《山东省债务融资工具引导奖励办法》，开展债券发行“双百攻坚行动”和地方法人银行“双债引导行动”，2020年末，山东省债券融资余额1.6万亿元，是2015年末的2.2倍；其中，在银行间市场发行非金融企业债务融资工具余额6309亿元，是2015年末的1.4倍。推动债券产品创新，全国首单扶贫社会效应债券、全国首单新旧动能转换债券、民营企业债券融资支持工具等相继落地山东，金融债、永续债等发行规模不断壮大。2016年以来，10家金融机构成功发行永续债355亿元，相关机构发行二级资本债42单383亿元。加强信用债发行后续监测管理，率先建立“跨市场、网格化、全覆盖”公司类信用债风险监测预警体系，有效防范化解债券违约风险。票据融资服务实体经济能力增强，2020年末，票据融资余额4715亿元，是2015年末的1.7倍。
落实利率市场化改革措施和贷款市场报价利率（LPR）改革要求，促进降低实体经济融资成本。2020年1季度，我省在全国率先完成“新发放贷款LPR应用率1季度实现100%”。截至2020年7月末，地方法人金融机构存量浮动利率贷款转换比例全部达到100%。2020年12月份，全省新发放企业贷款利率和普惠小微企业贷款利率分别为4.7%和5.5%，较改革前的2019年7月份分别下降0.76个百分点和1.2个百分点。