□ 本报记者 王新蕾
实习生 费嵩晴
今年以来,上市公司进军保险业的步伐明显加快。截至目前,今年已有近20家上市公司计划参股保险业,仅3月份就有9家上市公司发布相关公告。各路资本为何对保险行业充满信心?进军保险行业意欲为何?又将产生怎样的影响?
保险行业成“风口”
保险行业正在成为上市公司投资新宠。年初以来,频有上市公司涉足保险业务的信息披露出来。
3月16日晚,亚夏汽车发布公告,与上海最会保网络科技有限公司签署协议,双方将就互联网保险等领域开展合作,包括互联网汽车保险销售、客户导流、车辆维修、大数据分析与营销等。
在此之前,3月8日大名城公告称,拟通过全资子公司以自有资金出资3.5亿元参与黄河财产保险股份有限公司的设立,占出资比例的14%。紧接着,3月10日锦龙股份发布公告,公司拟与上海华信国际集团有限公司等共同出资设立“前海华业养老保险有限公司”,拟定注册资本10亿元,主营业务为养老保险。
随后,又有海峡股份3月11日发布公告称,公司拟用自有资金4500万元参股发起设立南华财产保险股份有限公司,占其3%股份。3月15日,中联重科、快乐购均发布公告,包括中联重科和快乐购在内的8家公司将斥资12亿元成立泰邦财产保险股份有限公司。
针对上市公司扎堆、让保险行业成“风口”这一现象,山东财经大学保险学院教授吕志勇分析说,这与去年年底保险公司在二级市场集中举牌有一定联系,让更多非金融企业见证了保险行业的“多金”；受保险业新“国十条”、银行利率调低,以及行业自身结构不断优化等因素影响,保险行业的发展前景被看好。
上市公司抢分“蛋糕”
创下新高的险资投资收益率,加上高速增长的保费,让去年保险行业的净利润增速处于前列。中金公司研报称,预计上市保险公司2015年新业务价值增长32%、净利润增长35%、净资产增长17%。
已披露年报数据显示,保险业务为上市公司带来的财务改善清晰可见,这更激发了上市公司抢分保险行业红利“蛋糕”的热情。
不做水泥做保险,让西水股份实现利润翻番。2015年11月,西水股份通过资产重组,持有天安财险50.87%股权。年报数据显示,2015年,西水股份的业务主要集中在天安财险,其另一子公司包头市西水水泥公司因停产,业务处于停顿阶段,其他两家新成立的子公司尚未开展新业务。
2015年,天安财险保费同比增长15.6%,其总资产从2014年年末的454.4亿元快速增长到2015年年末的1695.4亿元；净资产从2014年年末的66.3亿元增长到2015年年末的127.0亿元。这为西水股份带来2015年净利润同比增长108.65%的靓丽成绩。
另一家进军保险行业的上市公司,天茂集团2015年实现了净利润同比增长194.99%,得益于子公司国华人寿保费收入和净利润的大幅增长。天茂集团近日发布定增预案表示,其拟募资不超过95亿元,收购安盛天平40.75%股权,并对国华人寿进行增资及偿还银行贷款。该方案若通过,天茂集团将持有天平保险50%的股权、国华人寿51%的股权,成为持有寿险和财险双牌照的金控集团。
跨界投资当心风险
针对上市公司进军保险行业热潮,业内人士提醒,现有的保险公司中运营10余年仍无盈利的不在少数,跨界保险也并不能保证业绩大增。如大众保险、中法人寿等,都因入不敷出出现过股权转让的情况。排队申请保险牌照的公司更不在少数。去年至今,200家排队公司中,只有15家获批筹建,另有3家公司被“不予许可”。
多家上市公司涉足互联网保险,其中风险也值得关注。据了解,目前互联网金融还没有接入人民银行征信系统,也不存在信用信息共享机制,不具备类似银行的风控、合规和清收机制。互联网金融的相关法律也有待配套,违约成本较低,容易诱发恶意骗贷、骗保、跑路等风险问题。
“除了个别公司意欲延长产业链,更多上市公司与保险行业此前并无瓜葛。有些公司不仅没有任何金融背景,甚至没有想清楚具体的商业模式。”吕志勇表示,“涉足保险行业并不容易,需要股东持续不断的投入以及对行业发展规律的整体把握。”
实习生 费嵩晴
今年以来,上市公司进军保险业的步伐明显加快。截至目前,今年已有近20家上市公司计划参股保险业,仅3月份就有9家上市公司发布相关公告。各路资本为何对保险行业充满信心?进军保险行业意欲为何?又将产生怎样的影响?
保险行业成“风口”
保险行业正在成为上市公司投资新宠。年初以来,频有上市公司涉足保险业务的信息披露出来。
3月16日晚,亚夏汽车发布公告,与上海最会保网络科技有限公司签署协议,双方将就互联网保险等领域开展合作,包括互联网汽车保险销售、客户导流、车辆维修、大数据分析与营销等。
在此之前,3月8日大名城公告称,拟通过全资子公司以自有资金出资3.5亿元参与黄河财产保险股份有限公司的设立,占出资比例的14%。紧接着,3月10日锦龙股份发布公告,公司拟与上海华信国际集团有限公司等共同出资设立“前海华业养老保险有限公司”,拟定注册资本10亿元,主营业务为养老保险。
随后,又有海峡股份3月11日发布公告称,公司拟用自有资金4500万元参股发起设立南华财产保险股份有限公司,占其3%股份。3月15日,中联重科、快乐购均发布公告,包括中联重科和快乐购在内的8家公司将斥资12亿元成立泰邦财产保险股份有限公司。
针对上市公司扎堆、让保险行业成“风口”这一现象,山东财经大学保险学院教授吕志勇分析说,这与去年年底保险公司在二级市场集中举牌有一定联系,让更多非金融企业见证了保险行业的“多金”；受保险业新“国十条”、银行利率调低,以及行业自身结构不断优化等因素影响,保险行业的发展前景被看好。
上市公司抢分“蛋糕”
创下新高的险资投资收益率,加上高速增长的保费,让去年保险行业的净利润增速处于前列。中金公司研报称,预计上市保险公司2015年新业务价值增长32%、净利润增长35%、净资产增长17%。
已披露年报数据显示,保险业务为上市公司带来的财务改善清晰可见,这更激发了上市公司抢分保险行业红利“蛋糕”的热情。
不做水泥做保险,让西水股份实现利润翻番。2015年11月,西水股份通过资产重组,持有天安财险50.87%股权。年报数据显示,2015年,西水股份的业务主要集中在天安财险,其另一子公司包头市西水水泥公司因停产,业务处于停顿阶段,其他两家新成立的子公司尚未开展新业务。
2015年,天安财险保费同比增长15.6%,其总资产从2014年年末的454.4亿元快速增长到2015年年末的1695.4亿元；净资产从2014年年末的66.3亿元增长到2015年年末的127.0亿元。这为西水股份带来2015年净利润同比增长108.65%的靓丽成绩。
另一家进军保险行业的上市公司,天茂集团2015年实现了净利润同比增长194.99%,得益于子公司国华人寿保费收入和净利润的大幅增长。天茂集团近日发布定增预案表示,其拟募资不超过95亿元,收购安盛天平40.75%股权,并对国华人寿进行增资及偿还银行贷款。该方案若通过,天茂集团将持有天平保险50%的股权、国华人寿51%的股权,成为持有寿险和财险双牌照的金控集团。
跨界投资当心风险
针对上市公司进军保险行业热潮,业内人士提醒,现有的保险公司中运营10余年仍无盈利的不在少数,跨界保险也并不能保证业绩大增。如大众保险、中法人寿等,都因入不敷出出现过股权转让的情况。排队申请保险牌照的公司更不在少数。去年至今,200家排队公司中,只有15家获批筹建,另有3家公司被“不予许可”。
多家上市公司涉足互联网保险,其中风险也值得关注。据了解,目前互联网金融还没有接入人民银行征信系统,也不存在信用信息共享机制,不具备类似银行的风控、合规和清收机制。互联网金融的相关法律也有待配套,违约成本较低,容易诱发恶意骗贷、骗保、跑路等风险问题。
“除了个别公司意欲延长产业链,更多上市公司与保险行业此前并无瓜葛。有些公司不仅没有任何金融背景,甚至没有想清楚具体的商业模式。”吕志勇表示,“涉足保险行业并不容易,需要股东持续不断的投入以及对行业发展规律的整体把握。”