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□ 本报记者 李铁
近年来,随着金融市场发展,银行业业务结构、风险特征出现了新变化,暴露出银行业监管制度和实践中存在的一些缺陷,监管部门据此提出,银行业金融机构应建立健全股权管理制度,探索实施股权集中托管,提高股权管理规范性。自2017年4月以来,齐鲁股权交易中心(下称“齐鲁股权”)在全国范围内率先开展了山东省未上市商业银行(城商行、民营银行)的股权集中登记托管。
记者近日从齐鲁股权了解到,目前我省全部13家未上市城商行、民营银行已全部完成托管,共托管股本352.43亿股,股东24629户,确权比例高达93.56%。至此,山东省成为全国首个完成区域内全部城商行、民营银行股权实质性登记托管的省份,获得了各级监管部门和商业银行的认可,成为国内区域性股权市场竞相学习借鉴的蓝本和模板,在业内被誉为商业银行股权托管的新模式。
据了解,2017年,为有效开展城商行、民营银行股权登记托管工作,齐鲁股权设计研发了拥有自主知识产权的银行股权管理信息系统“银股通”,全面建成使用了与监管部门及各银行的安全传输专线,组织配备专业服务团队分100余批次上门服务,创立了科学完备的从初始托管到后续管理的全链条业务流程模式。目前,齐鲁股权共托管商业银行27家,其中城商行12家、民营银行1家、农商行13家、村镇银行1家,托管总股本414.24亿股,总股东48254户。5年来累计办理商业银行股权开户确权、变更登记、出质登记、协助司法冻结等各类业务3万余笔,全部做到了零失误、零差评、零投诉。
商业银行股权登记托管,为监管部门实时动态监管、防范金融风险提供了基础保障。通过开展股权确权、出具合规证明、清理失效股东、对接战略投资等手段,有力促进了商业银行股权规范管理和有序流转。同时,也有利于发挥资本市场与商业银行在股权与债权融资、直接与间接融资方面的互补优势,为服务中小微企业和实体经济发展起到了关键作用。
齐鲁股权不断完善商业银行股权管理业务流程,严格按照监管要求建立了“独立审查、双岗复核、清算再审”制度。具体包括:在商业银行股权确权过程收回作废原有股金证,防止股东私下操作,保证业务独立；业务办理中严格审核银行证明文件以及监管部门批转、备案的文件(如有)；对于股权质押比例达到各级监管要求的股东和银行,及时向监管部门汇报；被质押股权涉及司法冻结、拍卖的,完善股东资格审查程序并及时通知股权所在银行、监管部门；每月定期向山东银保监局报送各城商行股权管理变化情况,随时报告股权管理过程中有关重大事项,并就200人银行信息披露工作、股权质押流程风险防控等问题多次专项汇报说明。
商业银行股权托管前,其股东进行股权质押时,往往面临缺乏股权价值认可度和质押率较低的现实问题。股权托管后,齐鲁股权充分发挥资源聚集、价值发现功能,积极帮助股东对接资金方和第三方担保,促进股权质押融资规范有序开展。2018年以来,据不完全统计,齐鲁股权托管商业银行股权质押的平均每股质押额上升了17.4%,其中最高每股质押额达3.9元/股；累计协助托管商业银行实现股权质押融资330余笔,总融资额107.84亿元。
枣庄银行、德州银行托管后,齐鲁股权帮助2家银行积极引进优质机构投资者,在短期内成功将股东人数优化至200人以内,清理了部分小而散的社会股权,为其日后申请增资、上市等行政许可事项打下了坚实基础,也有利于减轻日常监管压力。
针对各商业银行补充资本金的现实需求,齐鲁股权利用自身资源优势,积极协助枣庄银行、潍坊银行等成功引入符合监管部门要求资质的优质战略投资者,截至目前,已累计实现增资54.92亿股。针对200人银行增资相关政策问题,齐鲁股权多次联系对接中国证监会予以协调解决,并组织专业团队赴增资银行集中审核确权。同时,积极进行银企对接服务,累计开展银企对接专场路演20余次,促成托管银行对优质挂牌企业授信逾30亿元。
目前,齐鲁股权核心业务系统已成为国内首个通过三级等保认证、功能最为强大的区域性股权市场业务系统,可满足商业银行各项股权类业务和监管部门监管需求。同时,为满足不同层次股东的业务办理需求,齐鲁股权全面建成了覆盖全省的实体自营业务办理网点,实现了线上与线下业务办理的无缝衔接。
近年来,随着金融市场发展,银行业业务结构、风险特征出现了新变化,暴露出银行业监管制度和实践中存在的一些缺陷,监管部门据此提出,银行业金融机构应建立健全股权管理制度,探索实施股权集中托管,提高股权管理规范性。自2017年4月以来,齐鲁股权交易中心(下称“齐鲁股权”)在全国范围内率先开展了山东省未上市商业银行(城商行、民营银行)的股权集中登记托管。
记者近日从齐鲁股权了解到,目前我省全部13家未上市城商行、民营银行已全部完成托管,共托管股本352.43亿股,股东24629户,确权比例高达93.56%。至此,山东省成为全国首个完成区域内全部城商行、民营银行股权实质性登记托管的省份,获得了各级监管部门和商业银行的认可,成为国内区域性股权市场竞相学习借鉴的蓝本和模板,在业内被誉为商业银行股权托管的新模式。
据了解,2017年,为有效开展城商行、民营银行股权登记托管工作,齐鲁股权设计研发了拥有自主知识产权的银行股权管理信息系统“银股通”,全面建成使用了与监管部门及各银行的安全传输专线,组织配备专业服务团队分100余批次上门服务,创立了科学完备的从初始托管到后续管理的全链条业务流程模式。目前,齐鲁股权共托管商业银行27家,其中城商行12家、民营银行1家、农商行13家、村镇银行1家,托管总股本414.24亿股,总股东48254户。5年来累计办理商业银行股权开户确权、变更登记、出质登记、协助司法冻结等各类业务3万余笔,全部做到了零失误、零差评、零投诉。
商业银行股权登记托管,为监管部门实时动态监管、防范金融风险提供了基础保障。通过开展股权确权、出具合规证明、清理失效股东、对接战略投资等手段,有力促进了商业银行股权规范管理和有序流转。同时,也有利于发挥资本市场与商业银行在股权与债权融资、直接与间接融资方面的互补优势,为服务中小微企业和实体经济发展起到了关键作用。
齐鲁股权不断完善商业银行股权管理业务流程,严格按照监管要求建立了“独立审查、双岗复核、清算再审”制度。具体包括:在商业银行股权确权过程收回作废原有股金证,防止股东私下操作,保证业务独立；业务办理中严格审核银行证明文件以及监管部门批转、备案的文件(如有)；对于股权质押比例达到各级监管要求的股东和银行,及时向监管部门汇报；被质押股权涉及司法冻结、拍卖的,完善股东资格审查程序并及时通知股权所在银行、监管部门；每月定期向山东银保监局报送各城商行股权管理变化情况,随时报告股权管理过程中有关重大事项,并就200人银行信息披露工作、股权质押流程风险防控等问题多次专项汇报说明。
商业银行股权托管前,其股东进行股权质押时,往往面临缺乏股权价值认可度和质押率较低的现实问题。股权托管后,齐鲁股权充分发挥资源聚集、价值发现功能,积极帮助股东对接资金方和第三方担保,促进股权质押融资规范有序开展。2018年以来,据不完全统计,齐鲁股权托管商业银行股权质押的平均每股质押额上升了17.4%,其中最高每股质押额达3.9元/股；累计协助托管商业银行实现股权质押融资330余笔,总融资额107.84亿元。
枣庄银行、德州银行托管后,齐鲁股权帮助2家银行积极引进优质机构投资者,在短期内成功将股东人数优化至200人以内,清理了部分小而散的社会股权,为其日后申请增资、上市等行政许可事项打下了坚实基础,也有利于减轻日常监管压力。
针对各商业银行补充资本金的现实需求,齐鲁股权利用自身资源优势,积极协助枣庄银行、潍坊银行等成功引入符合监管部门要求资质的优质战略投资者,截至目前,已累计实现增资54.92亿股。针对200人银行增资相关政策问题,齐鲁股权多次联系对接中国证监会予以协调解决,并组织专业团队赴增资银行集中审核确权。同时,积极进行银企对接服务,累计开展银企对接专场路演20余次,促成托管银行对优质挂牌企业授信逾30亿元。
目前,齐鲁股权核心业务系统已成为国内首个通过三级等保认证、功能最为强大的区域性股权市场业务系统,可满足商业银行各项股权类业务和监管部门监管需求。同时,为满足不同层次股东的业务办理需求,齐鲁股权全面建成了覆盖全省的实体自营业务办理网点,实现了线上与线下业务办理的无缝衔接。